广东东莞，民警在突击检查当地城乡结合部时发现一怀孕美女家中竟然有数千万现金，经调

广东东莞，民警在突击检查当地城乡结合部时发现一怀孕美女家中竟然有数千万现金，经调查，美女还没有工作，这么多现金难道是假币，不仅如此，当地查获了好多家看着条件一般，但是家里现金几百万的家庭，经过侦查以后真相才慢慢浮出水面，而涉案金额高达十几亿元， （来源：新闻报道） 这天和往常一样，正在值班的民警小王接到了自称热心群众的报警电话，他表示同村的好多男男女女之前家庭条件一般，但突然间变得莫名有钱。 而且从闲聊当中得知，他们是找到了一个发家致富的好途径，只要随便动动手，去银行去取钱存钱就能收入不菲。 这让作为民警的小王嗅到了一丝不同寻常，哪怕是买彩票也不可能来钱这么快，而且从热心群众言语中好像这些人已经将取钱存钱当成了事业。 向上级汇报以后，此事也是引起了高度重视，成立了专门的调查小组，一天下午调查小组直接来到了事发的村子。 按照热心群众提供的线索，民警分组进入了几户有嫌疑的家庭，虽然不知道具体的事情经过，但光光这天下午就搜出了现金将近1000万元。 其中一组民警来到了一家村里的杂货铺，向店主赵某表明身份以后，民警在这家杂货铺里面开展了搜查，结果也是大吃一惊。 无论是在箱子里面还是柜子里面，或者是厨房还是客厅，大量的现金和港币随处散落在各个角落，本以为是制造假币，可经过查验之后全部是真钞，就在这间杂货铺里面，共计有现金两百万元。 最后在赵某的带领下，民警又来到了赵某的家里，而在赵某儿子林某的房间里面，民警又是缴获了将近400万元的现金，意识到问题的严重性，这组立马联系了其他组询问情况。 其他组也同样如此，可以说收获颇丰，尤其是其中有一名怀孕的女子袁某，本来也没有工作，男朋友也是普通的打工族，但是家里面现金也有几百万元。 将所有发现大量现金的村民带回了派出所，刚开始所有嫌疑人都一致的沉默寡言，但通过晓之以情，动之以理，很快杂货铺赵某首先开了口。 原来自己的儿子林某与同村的刘某关系特别好，不知怎么回事刘某突然就发了财，想着都是乡里乡亲，有好事肯定要带着自己，于是林某就像刘某求教。 刘某想着自己的事业的确需要人帮忙，这样子还可以从中赚差价，所以就将林某带进来一起干。 其实看到这里大家都明白，刘某干的是什么事儿，刘某之前做点小生意的时候，认识了一些商人，而这些人想将港币兑换成人民币，因为没有渠道，所以就找到了刘某。 刘某看到简简单单将钱一换就能挣到不少的费用，于是长此以往，就将此事当成了自己的事业，慢慢的就形成了地下钱庄专门负责洗钱，短短半年流水就将近有十几亿。 而发财了以后，刘某也是抛家弃子，之前民警抓获的女子袁某就是刘某的前妻，刘某又娶了一个年轻漂亮的。 但本以为两人会分道扬镳，但袁某得知自己前夫越来越有钱，以后也上门请教，刘某想虽然两人已经分开，但毕竟还是有感情的，所以也将袁某带入了这个产业中。 看到前夫能让自己一步一步走向人生的巅峰，袁某反倒忘记了刘某将自己抛弃的原因，反倒因为钱的关系，两人感情甚至比夫妻的时候还好。（文中皆为化名） 1、刘某等人的行为已经涉嫌犯罪。 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。 从市场来看，如果要将港币兑换成人民币，需要通过正规的金融机构才可以实施，但是地下钱庄为了收取佣金，从而减少非法资金被查获的概率，未经批准履行了金融业务活动，其行为已经构成了非法经营罪，属于犯罪行为。 2、刘某的人应当承担什么样的刑事责任？ 《刑法》规定，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。 本案中，刘某等人涉案金额高达了将近一百六十亿元，已经远远达到了情节特别严重的标准，所以按照照法律的规定，应当被判处五年以上有期徒刑，同时对于其非法所得应当处一倍上五倍以下的罚款，如果没有那么多罚款可以缴纳，直接判处没收全部财产。 3、刘某等人还涉嫌洗钱罪。 《刑法》规定，洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。 对于需要将一些违法所得变成合法来源，肯定需要通过非法的途径将钱洗白，不然也不会存在地下钱庄这样的机构。 所以刘某等人明知对方的金钱来源不明或者属于犯罪所得，还通过相应的手段使其合法化，那么其行为还涉嫌触犯刑法规定的洗钱罪，需要对刘某等人进行数罪并罚。 对此您怎么看？ 留言参与讨论。