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招行被骗2亿,乐山商业银行被骗33亿,他们都犯了同一个错误。最近看到一起案件,很

招行被骗2亿,乐山商业银行被骗33亿,他们都犯了同一个错误。最近看到一起案件,很有代表性,说的是一个诈骗团伙,从10年前就开始犯案,不搞小打小闹,就专盯银行下手,不是抢钱,却比抢钱来的更快更顺手。直到去年这个团伙犯才被判刑,给多家银行留下超过30.4亿的巨大窟窿。 这个团伙最成功的两次操作,一个是骗了招商银行佛山支行2个亿,一个是从四川乐山商业银行骗走33亿。搞定招行的手法不高明,但也算得上“专业”! 一伙人在湖北应城先包装好一家空壳公司,花几十块钱在街上私刻工行湖北分行的印章,连带着造好了工行的授权、授信等全套文件。 紧接着在工行应城支行找了个“内应”假扮该行副行长,并在该支行二楼财富中心租了一间办公室,买了个保险箱用来放假公章,连假银行职员都准备好了。 之后便联系招行佛山支行申请企业贷款,声称有工行的担保,招行也不傻,要求来湖北应城面签。在应城工行二楼租好的办公室内,工行稀里糊涂做了“伪担保”,招行的2亿贷款就这样到手了。 有了招行的成功经验,这伙人骗乐山商业银行就顺利多了。通过多家空壳公司,虚构的项目合同,在不到一年时间里,就从乐山商行骗走33亿,超过该行此前5年的净利润总和,一夜让这家地方城商行近10年都白干了。 不得不说,招行和乐山商业银行犯的事,都不是个例。而是反映了当下最突出的一个问题,银行往往对个人账上那点三瓜两枣抓这个卡那个,取个钱都恨不得把你族谱查一遍。偏偏涉及到几亿几十亿的大资金诈骗项目,却屡屡拦截失败,不是自己被骗就是让人轻易钻了空子。说白了就是抓小放大,搞错了方向。这个问题不早日纠正,定然还会有下一个招行,下一个乐山商业银行。