重庆研究生小张趁618大促,购买了12部手机和3部平板,计划转卖赚差价,结果银行

赵广宇探微一二六五 2025-07-11 08:43:17

重庆研究生小张趁618大促,购买了12部手机和3部平板,计划转卖赚差价,结果银行卡被冻结,成了洗钱工具人。 挂网后,一买家提出全收,为避手续费选择微信线下交易,以12万元成交。 几小时后,小张的银行卡被江西上饶警方司法冻结。 原来买家是电信诈骗分子,12万元为赃款,小张无意中成了洗钱工具人。 虽警方确认其无辜,但因账户成一级涉案卡,他名下所有银行卡、支付账户被冻结,且需退还部分钱款给受害者,目前仍在为解冻奔波。 小张的操作看似合规,低价购入、市价转卖、流程清晰,但致命漏洞在于主动规避平台交易。 平台手续费的本质是风险防火墙。 正规交易链路中的资金流向可追溯,而线下微信转账切断了监管链条,恰好给电诈分子的赃款洗白提供了温床。 脱离平台监管的交易,看似省了小钱,实则把自己置于被动接赃的险境。 在数字交易时代,贪小利可能踩中大雷,任何脱离监管的捷径,都可能是通往麻烦的岔路。

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