“警察同志，我钱被隔空转移走了！”6月份，内蒙古的孙女士来到警局报案，说自己接到一个诈骗电话，对方也没拿自己的身份证、也没银行卡，就把自己在银行卡里的4.78万元转走了！ 孙女士（化名）正在家里看电视，突然接到一个陌生来电：“你好，请问是孙女士吗？” 听到对方认识自己 ，孙女士也就没挂电话，问对方是谁？有什么事情吗？ 对方说：“是这样的，您有一个百万保险到期了，如果您需要的话，每个月要缴纳2000块钱，如果您不需要的话，我这边是建议您把软件给删除了。” 孙女士还以为自己无意间点到了什么，所以才会有这个东西，就按照对方说的去删除软件，可她实在不会操作，就喊来自己的小儿子，帮自己删除这个东西。 在此期间，对方一直在询问孙女士的银行卡、以及存款，甚至密码。 孙女士和儿子的性格都比较单纯，对方说什么他们就相信了，可挂了电话后，孙女士越想越不对劲，赶紧给女儿打电话，说了这件事。 女儿听完十分无奈：“妈，你们这是遇到诈骗了，赶紧报警。” 孙女士这时才恍然大悟，可卡里的钱却凭空消失了！ 那这些钱都去哪里了呢？ 另一边的陕西宝鸡，卖黄金的黄女士（化名）也遇到了问题，前几天有一个客户在微信上加她，开口就要几万的黄金，双方讨价还价一番后，最后买了5万的黄金。 对方打钱也很爽快，但是5万的黄金却给只给了4.78万。 黄女士看少了这么多钱，本来就有些不满意，对方又提出要求，要黄女士给他邮寄过去。 这么一大笔钱说给就给，还要求这么多的黄金邮寄，黄女士感觉不对劲，为了保险起见她直接去警方备案，确保后续自己不会惹到麻烦。 警方接到报案后，给这个买家打了个电话，买家接到电话后，竟然直接给挂了！ 这下，任谁都知道这笔钱有问题了，警方怀疑对方是买黄金来洗钱，所以在全国搜查这笔钱的买家，这才联系上了被诈骗的孙女士。 买黄金洗钱这件事，近些日子在国内频繁发生，这种不敢露面的还是少数，还有那种骗受害者自己去买黄金洗钱的，关键是受害者还不清楚发生了什么。 有一个宝妈就是轻信网上所谓的理财软件，从支付宝贷款10万，又借了1万多，去金店里面买黄金，要邮寄给别人。 这让金店的经理想到之前的诈骗案，于是就报警了。 警方到达后查了宝妈口中所谓的理财产品，发现还是一个诈骗软件，对方以聊天窗口诱骗受害者下载，随后就有人主动联系受害者，让她收藏影视虽然截图发给“工作人员”，对方就会给她的账户上结算高额返利。 宝妈看到收益这么高，即便是这个账户在一个不明软件上，也不由的心动了。 但几次下来后，对方突然说账户数据错误，需要10万多的黄金进行数据对冲，宝妈想到之前的高额收益，就信以为真，打算买黄金邮寄过去。 诈骗犯有时候明明可以直接骗钱，为什么要耗费功夫去换成黄金呢？ 其实，对方只是想把手中来历不明的钱，换成“受害者”手中有来历的钱，比如有人在网上给你打了一笔钱，让你把这笔钱再给第三者。 那这笔来历不明的钱，你和第一个给钱的人都说不清楚，但是第三个人就说的清楚了。 这种方式其实很俗套，只是换了个方法，比如别人中彩票，有人去高价买这张彩票。 还有的蛋糕店、花店收到人民币“彩蛋”订单，对方让商家把人民币做成小惊喜藏在单子里。对方会给商家在网上打钱，商家需要自己去换成现金，这也属于洗钱... 但最让人害怕的是，在黄金洗钱案子中，只是说了自己银行卡号和密码就被人把钱转走的案例，让人防不胜防，毕竟洗钱也要有钱洗才行。 所以，在网上千万不要轻易给出自己的银行卡密码、以及身份信息，更要警惕一些顾客的奇怪要求，小心成为洗钱的工具... 参考信源：光明网——《买黄金竟是将“黑钱洗白”！警惕 “大订单”背后的骗局》
