金融咨询公司之间的利益冲突是什么？来看看美国咨询公司中常见的利益冲突 你能信任你的理财顾问吗? 虽然大多数咨询公司总是以客户的最佳利益为出发点，但并非所有公司都是如此。 在这张来自investstor.com的图表中，探讨了美国咨询公司中常见的利益冲突。 ——利益冲突的普遍性 根据超过17,000家美国公司的数据，每五家公司中就有两家至少存在一次利益冲突。 最常见的利益冲突是当公司作为保险代理人或与保险代理人有关联时。在这种情况下，当存在低成本的选择时，代理人可能会有动机为客户提供高佣金的产品。 在这两种情况之后，第三种最常见的利益冲突发生在公司既是经纪人又是交易商的情况下。经纪自营商，为客户和他们自己的账户买卖投资，并不总是被要求把你的最大利益放在他们自己的利益之上。这意味着你最终可能会支付隐性费用或高于必要的总成本。 ——纪律处分的盛行 除了利益冲突之外，一些咨询公司还受到了监管机构、法院或其他实体的处罚。值得注意的是，10%的公司至少有过一次纪律处分。 最常见的纪律处分是违反监管规定，即金融咨询公司违反了监管机构的规定。 按频率排名第二的是下单，即监管机构针对某家公司或其关联公司的投资相关活动下单。命令迫使公司做某些事情，比如停止和纠正违规行为、审计内部流程或支付罚款。仅美国证券交易委员会(SEC)就下令在2023财年支付近50亿美元的财务补救费用。 ——如何找到财务顾问 考虑到所有这些，重要的是要做你的研究，找到一个你可以信任的顾问。检查导师是否有任何利益冲突或纪律处分的历史。 你还可以检查他们是否在与你的所有交易中都是受托人，这意味着顾问总是被要求为你的最佳利益行事——不像经纪自营商。#金融理财# #金融咨询# #理财顾问#
