大家好，我是南沐，一家软件开发公司负责人
“优科创”换壳“优利商务”，资金盘“变脸术”再度收割！
屠刀再起，韭菜复哀，同一批操盘手换上“新马甲”，重开收割局。
早在七月末，我们曾起底虚拟币带单骗局“优科创”，
它以LDC交易所为通道，最终如期崩盘，并悄然平移至新项目。
原以为这场闹剧就此收场，不料近日有读者爆料：“优科创”已改名“优利商务”，继续行骗。
在视频平台简单搜索，结果令人哑然：原“优科创”的标识纹丝未动，仅将文字替换为“优利商务”。
这些资金盘团队连基本的美工成本都省了？
可就是如此粗糙的“换皮”操作，竟仍能吸引新一批投资者前赴后继。
更值得警惕的是，此类以USDT为媒介的资金盘一旦崩塌，在国内维权极为艰难。
由于虚拟货币不被认定为法定货币，
投资者即便损失再大，也难以在法律上被认定为货币损失，立案之路障碍重重。
01包装术再升级：名人站台与虚假背书
“优利商务”为了吸引更多新手入场，这一回在门面功夫上略有升级。
不禁让人联想到此前已跑路的“华食汇”项目。
当时它凭借各类体育冠军代言、伪造的港股代码，成功骗取投资者信任。
如今，稍有规模的资金盘都深谙包装之道。
市场甚至出现了专门提供“站台资源”的中介，
只要钱给够，从体育明星到各国退休政要，均可请来撑场。
有报道披露，部分国际演讲经纪机构甚至能邀到如加拿大前总理贾斯廷·特鲁多这类人物，
报价约10万美元，还支持线上“对话服务”。
而在国内已立案的“鼎益丰”诈骗案中，
主角隋广义就曾请来法国前总统萨科齐、日本前首相鸠山由纪夫、澳大利亚前总理陆克文等人背书。
一切华丽包装，只为引君入瓮。
盘方早已布好棋局，静待无知者落子。
02封闭式聊天软件：掌控与洗脑的利器
据受害者透露，“优利商务”的引流首步，是把目标人群导入一个名为“智连Ⅲ”的聊天软件。
这一模式与过往我们揭发的多个资金盘如出一辙，通过自研聊天工具实施信息控制与诈骗推广。
值得注意的是，该软件已被手机安全系统标记为“高风险”，并自动弹出警示。
这显然是诈骗方为规避监管而采用的封闭式沟通手段。
第二步，诈骗团队效仿“公益盘”套路，通过捐赠米面油等“慈善行为”塑造正面形象，打造“人畜无害”的人设。
类似地，“优科创”早年也曾通过购买的公众号在柬埔寨发布公益文章，实则掩饰其收割本质。
聊天室中，清一色是收益截图刷屏，团队长不断催促新人入金。
在这精心布置的修罗场中，每个人都心怀鬼胎，上演着一出利益博弈的暗黑戏剧。
03实体店障眼法：线下布局的虚假安全感
资金盘在线下设立公司或实体店，几乎已成为“标配”。
从我们曾曝光的“泰足宝”“盛保罗”“汉领资本”“众益汇”等案例来看，
无一不是高举高打、最终崩盘收场。
以郑州“华食汇”为例，
曾大张旗鼓招募加盟代理、开设实体超市，声势浩大却最终留下一地鸡毛。
“优利商务”也不例外，吸引了不少团队长入驻，企图从中分羹。
企查查显示，青岛优利商务有限公司今年2月成立，号称“中国总部”，却在8月5日注销，存续期刚满六个月。
其他城市也有团队长设立的子公司与工作室，看似遍地开花，实则随时可撤。
04崩盘前夜：拉闸跑路的倒计时
早在“优科创”时期，十堰竹山经侦已接到相关报案。区块链安全机构Chainalysis追踪显示，
该平台服务器实际位于柬埔寨西港，运作模式趋近传销。
目前原平台已彻底关闭，无法访问。
更严峻的是，有知情者透露，在西北地区，不少退伍军人、公职人员也被卷入其中。
一旦爆雷，或将引发地方性社会震荡。
中秋期间，“优利商务”推出“福利活动”，鼓励用户以5倍杠杆入金。
团队长们拼命催促下线加注，新季度充值优惠同步推出，甚至开放“杠杆借贷参与虚拟币交易”。
这类杠杆操作极易导致投资者血本无归，极端情况下可能引发恶性社会事件。
就在本文撰写前，有用户尝试提现本金，客服先以“国庆配资期间”为由拒绝，后搬出“交易流水不足”“交易量未达标”等借口。
最终摊牌：无法提现，静候通知。
05资金盘诈骗的通用特征
针对此类骗局，近期多地金融监管部门密集发布风险提示，揭露以“虚拟币”为名的非法集资行为。
尽管网络骗局形式五花八门，但万变不离其宗，具备以下共性特征：
夸大宣传与虚假承诺：常用话术如“稳赚不赔”“高额固定收益”“保本付息”；
畸高收益率：通常宣传日化1%–2%，年化超300%，违背金融逻辑；
拉人头机制：鼓励用户推广并承诺层级奖励，实质是传销式架构。
北京市盈科（深圳）律师事务所黄津楝律师指出，
法学界将此类行为定性为“传销式集资诈骗”，即通过传销手段实施集资诈骗。
主要涉及罪名包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪及组织、领导传销活动罪，其中集资诈骗罪最高可判无期徒刑。
他进一步分析，资金盘参与者可分为三类：
操盘手：组织者，以非法占有为目的；
聪明人：专业玩盘者，意图赚快钱；
老实人：受骗入场者，往往损失最惨重。
如何识破并远离资金盘陷阱
面对层出不穷的资金盘骗局，普通投资者必须保持清醒。
请谨记：没有任何投资能保证稳赚不赔，承诺超高回报的项目往往隐藏致命风险。
金融骗局通常具备三大特征：
承诺高额回报；宣传一夜暴富；鼓励发展下线并给予奖励。
这些都是庞氏骗局的典型模式——用后来者的资金支付前期投资者的收益。
对虚拟货币相关活动，务必格外谨慎。
我国已明确，虚拟货币兑换、定价、中介等业务均不受法律保护。
参与虚拟货币交易不仅可能损失财产，还可能卷入洗钱、诈骗等违法犯罪。
专家建议，投资者面对高回报理财产品时，可线上借助AI工具进行非法集资风险排查，
线下也可向派出所、金融监管部门咨询求证。
就在本文定稿前，我们按惯例检索“优利商务”最新动态，
结果不出意料：新疆优利电子商务有限公司已于10月13日在某股权中心“挂牌”。
该中心正是“华食汇”“新利众”“泰足宝”等多个资金盘曾使用的“门面粉饰机构”，
而这些项目的结局，众人早已心知肚明。